华尔街日报(Wall Street Journal)28日报导，财政部(U.S. Treasury)报告指出，中国洗钱网络近年来透过美国银行及金融机构转移约3120亿元非法交易，暗助墨西哥毒品集团(Mexican Drug Cartels)及其他犯罪组织。川普政府已加强关注，要求银行对使用中国护照客户存入巨额资金提高警觉。

🏦【操作方式】
 报告披露，这些洗钱平台在洛杉矶(Los Angeles)等地操作，每次向银行柜台存入五位数、六位数现金。地下美元汇兑服务需求激增，资金由掌握大笔现金的贩毒集团或其他犯罪组织调配，使洗钱网络日益壮大。

💀【犯罪关联】
 中国洗钱网络服务墨西哥犯罪集团，包括「哈里斯科新世代」(Jalisco New Generation)和「西纳罗亚」(Sinaloa)毒品集团。网络同时涉及杀猪盘诈骗、人口走私、健保诈骗等多类犯罪。

📈【监管与防制】
 财政部根据金融犯罪防制署(Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN)2021-2024年数据分析，共计13万7153笔可疑金融活动报告。资深官员表示，银行若未发现或通报可疑资金流，可能面临巨额罚款。

⚖️【案例警示】
 联邦检察官查出TD银行(TD Bank)纽约及新泽西分行被中国洗钱网络利用，完成4.7亿美元非法所得洗钱，最后银行同意缴纳30亿美元罚款。

💡【提醒】
 财政部呼吁银行加强监控与通报，尤其对中国护照客户的现金存款、金额与职业收入不符的行为保持高度警觉，以防非法金流扩散。