11月28日，笔者从多方渠道获悉，卷入多起巨额民间借贷纠纷的杭州永耀实业集团有限公司实际控制人刘向东，已被杭州市公安局西湖区分局以涉嫌非法经营罪采取刑事强制措施。法院裁判文书及案件信息显示，刘向东被指长期以“魏善石”“魏志明”等多名自然人名义从事高息放贷活动，一年内向法院提起的相关诉讼标的金额近5亿元，其中一起1亿元借款案存在“三分利”“砍头息”等职业放贷特征，案件已引发多家知名民企陷入债务困境，不排除后续牵出更大规模资金链条。
 
刘向东的涉案线索最早源于多起民间借贷纠纷的司法审理。杭州市上城区人民法院近日公布的一份裁定书，揭开了其涉嫌非法放贷的关键细节。在该起标的额达1亿元的借款合同纠纷中，涉案多方均指证合同名义出借人魏善石仅为“资金代持人”，实际资金来源均为刘向东。法院调查发现，魏善石的个人收入水平与宣称的“亿元出借能力”存在明显矛盾，其自身不具备相应资金实力。
 
更关键的是，借贷过程中的利息约定和放款方式暴露了职业放贷痕迹。裁定书显示，魏善石自认借款实际按“三分利”（即月利率3%，折合年利率36%）计息，已远超法律保护的民间借贷利率上限；被告方进一步举证称，借款时还存在“砍头息”扣除，1亿元借款实际到账金额仅约9762万元。法院明确指出，上述“高息放贷+砍头息+代持出借”的模式，与职业放贷人的典型特征高度吻合，据此将案件线索移送公安机关。警方已于9月2日对刘向东以涉嫌非法经营罪立案侦查。
 
公开司法信息显示，刘向东的放贷网络规模远超单起案件。仅在一年内，其及其关联自然人就以“魏善石”“魏志明”“范永明”等不同名义，在杭州多家法院提起至少三起民间借贷诉讼，累计标的金额接近5亿元。借款主体中不乏圣奥集团、顾家集团等知名民营企业的实际控制人，多起案件已导致借款企业因巨额债务压力陷入经营困境，部分企业甚至走向破产。
 
在多起诉讼中，被告方均提出抗辩，否认存在合法借贷关系，并直指案件涉及“职业放贷、高利贷、非法经营”等犯罪行为。以圣奥集团、顾家集团为代表的被告企业，向法院提交了多份证据，佐证资金实际来源于刘向东，且借贷过程中存在违法违规操作。最终，法院以“案件可能涉嫌犯罪”为由，裁定驳回相关起诉，并将全部案件材料移送公安机关，形成刑事侦查与司法审理的联动。
 
截至11月28日，杭州市公安局西湖区分局尚未公开通报案件的具体侦查进展，刘向东的代理律师也以“不方便披露”为由，未回应当事人涉案细节及目前状态，笔者未能独立核实各方陈述的全部信息。
 
法律界人士对该案的后续走向表示高度关注。多名熟悉民间借贷犯罪案件的律师分析，从目前披露的“多人代持、多起诉讼、多企业涉案”特征来看，刘向东可能构建了“多人、多壳、多名义”的隐蔽放贷模式，此类模式背后往往关联着更庞大的民间资金池、复杂的债务关系网，不排除后续牵出资金提供方、中间介绍人等更多关联主体，以及关联企业的风险暴露。“仅从已公开的近5亿元诉讼标的和知名企业涉案情况判断，这起案件大概率不会是单一犯罪线索，后续侦查可能会触及更广泛的非法资金流动链条。”一位不愿具名的法律专家表示。
 
目前，案件仍在进一步侦查中。