伪造支票 + 空壳公司运作，涉嫌合谋银行诈欺与洗钱

包括多名纽约华人在内的五名被告，10日上午遭联邦执法部门逮捕。他们被控通过虚假支票与空壳公司操作，从布鲁克林、皇后区、长岛及其他地区的家居装修与五金店，非法获取并转售价值超过 2000万元 的建材与电器。纽约东区联邦法院公布的侦结书指控他们犯有 合谋电信诈欺、银行诈欺、存取设备诈欺及合谋洗钱 等多项重罪。

被捕的五人分别为：

  • 44岁许凯（Kai Xu，音译）
  • 56岁安志斌（Zhi Bin An）
  • 39岁陈项（Xiang Chen）
  • 35岁李松鹤（Songhak Lee）
  • 30岁张康（Kang Zhang）

上述人员均报住布鲁克林或皇后区。

📉 犯案手法：空壳公司+假支票

根据法庭文件，自 2023年7月至2025年9月，被告及同伙以他人名义或设立空壳公司，开设数百个信用额度（credit lines）。这些额度由家居装修和五金商店透过合作银行提供，涵盖个人信用卡及商业信用额度。

他们通过“虚增信用额度”的方式，以预先注资账户或支付过往购物款项为幌子，使用资金不足的纸质支票付款。在支票被银行拒付前，被告迅速大量采购建筑材料和电器，再将货物转卖牟利。整个过程中累计骗取价值 2000万元以上 的商品，犯罪所得更被转移至海外账户。

⚖️ 检方与警方：严厉警告

纽约东区联邦检察官 Joseph Nocella, Jr. 表示：

“这些被告用于谋生的工具不是锤子和钉子，而是欺诈。他们通过瞄准消费者和小企业专用的项目牟利。今天的逮捕，是对所有企图通过零售欺诈赚钱之人的警告——犯罪将得不偿失。”

纽约市警总局局长 Jessia Tisch 也强调：

“被告涉嫌用假支票骗取信贷，窃取了超过2000万元商品。这类骗局不仅打击零售业，也伤害了依赖这些项目的诚实消费者。感谢多部门合作，成功破获此案。”

📝 小结

本案再次凸显了零售信贷体系的漏洞，以及犯罪集团利用空壳公司与“跳票”操作获利的风险。检方与警方已明确表态，未来将持续加大打击力度，避免更多中小企业成为受害者。